Sijoituksen tuottoprosentti
Return on Investment: kokonaistuotto ja vuosittainen
Tallenna tämä laskelma
Luo ilmainen tili, niin voit tallentaa laskelmat, merkitä suosikit ja seurata muutoksia ajan myötä.
Jaa ROI-laskuri
Mikä on ROI?
ROI (Return on Investment) on sijoituksen tuottoprosentti. Se kertoo, kuinka monta prosenttia sijoitetusta pääomasta on tullut takaisin nettotuottona. Perinteinen kaava: ROI = (arvo lopussa − sijoitus) ÷ sijoitus × 100. ROI on käytetty erityisesti markkinoinnin ROI:na, kiinteistösijoituksissa ja yritysinvestointien arvioinnissa.
Puhtaana ROI on aikariippumaton, mikä voi harhauttaa. Esimerkiksi 50 %:n ROI kolmessa vuodessa vastaa noin 14,5 %:n vuosituottoa (CAGR). Kymmenessä vuodessa sama 50 %:n ROI on vain 4,1 %:n vuosituotto. Tästä syystä pitkän aikavälin sijoituksissa käytetään CAGR:ää.
ROI ja CAGR kaavat
Esimerkki: 10 000 € → 15 000 € kolmessa vuodessa. ROI 50 %, CAGR ≈ 14,47 %. CAGR huomioi että 50 % tuotto tuli kolmen vuoden kuluessa, ei yhtenä vuonna.
Usein kysytyt kysymykset
Milloin käyttää ROI:ta ja milloin CAGR:ää?
Onko positiivinen ROI aina hyvä?
Miten ROI huomioi kulut ja verot?
Sopiiko ROI kiinteistösijoitukseen?
ROI-laskuri sijoittajalle
ROI-laskuri antaa kaksi mittaria samasta sijoituksesta: kokonaistuoton (ROI) ja vuosituoton (CAGR). Näin voit vertailla lyhyitä ja pitkiä sijoituksia keskenään reilulla asteikolla. Syötä pääoma, arvo lopussa sekä sijoitusaika vuosina. Laskuri toimii sekä osake-, rahasto-, että kiinteistösijoituksiin.
Muita sijoitustyökaluja: koronkorkolaskuri tulevien tuottojen simulointiin, ETF-kululaskuri rahastokulujen vaikutukseen sekä vuokratuottolaskuri kiinteistösijoituksiin.
Laske myös
ROI-laskurin opas
4 min lukuaikaAlkuperäinen sijoitettu pääoma.
Sijoituksen arvo lopussa tai myyntihinta. Sisällytä osingot ja korot jos ne on jätetty sijoitukseen.
Kuinka kauan sijoitus oli markkinoilla. Voi olla desimaali.
Kokonais-ROI kertoo koko kauden tuoton, CAGR vuosikorkona.
ROI 50 % 3 vuodessa (CAGR 14,5 %) on parempi kuin ROI 60 % 10 vuodessa (CAGR 4,8 %).
Vuokra-asunnon tuotto pitää huomioida sekä vuokra että arvonnousu. ROI näyttää yhdistetyn tuoton.
Uuden koneen tai kampanjan ROI kertoo saatiinko investointi takaisin.
Kampanjan ROI = (myynti − kulut) / kulut × 100. Alle 100 % → tappiollinen kampanja.
Suomessa luovutusvoitot verotetaan 30/34 %. Todellinen nettotuotto on brutto × (1 − vero).
Rahastokulut (TER), välityspalkkiot ja verkostot pienentävät todellista tuottoa. Aktiivirahasto 1,5 % TER syö 15 % pääomasta 10 vuodessa.
Reaalituotto = nimellinen − inflaatio. 7 % nimellinen 3 % inflaatiolla = 4 % reaali.
Todellisuudessa tuotto vaihtelee. CAGR piilottaa vuosittaisen heilunnan.
ROI-laskuri (Return on Investment) on sijoittajien perustyökalu. Kaava on yksinkertainen: ROI = (arvo lopussa − sijoitus) ÷ sijoitus × 100. Se kertoo koko sijoituskauden tuoton prosentteina. ROI:n suuri heikkous on että se ei huomioi aikaa. 50 %:n ROI kolmessa vuodessa on paljon parempi sijoitus kuin 50 %:n ROI 20 vuodessa, mutta ROI:na ne näyttävät samalta. Tästä syystä pitkän aikavälin vertailuun käytetään CAGR:ää (Compound Annual Growth Rate), joka on koronkoron mukainen vuosituotto. CAGR = (arvo/sijoitus)^(1/vuodet) − 1. Konkreettinen esimerkki: 10 000 € → 15 000 € kolmessa vuodessa. ROI = 50 %, CAGR = 1,5^(1/3) − 1 ≈ 14,47 %. Sama ROI 10 vuoden aikana antaisi CAGR:iksi vain 4,14 %. Sijoittajan pitää aina ottaa huomioon myös verot, kulut ja inflaatio. Suomessa luovutusvoitto (osake- tai kiinteistömyynti) verotetaan 30 % (yli 30 000 € vuosituotossa 34 %). Rahastojen kulut (TER) syövät 0,05–2 % vuosittain. Inflaatio 2–3 % vuodessa laskee reaalituottoa. Näiden yhdistelmästä syntyy usein tilanne, jossa nimellinen 7 %:n vuosituotto muuttuu reaaliseksi 3 %:n tuotoksi verottajien ja markkinoiden jälkeen. Kiinteistösijoituksessa ROI on hyödyllinen mutta rajallinen. Vuokra-asunnossa pitää huomioida sekä vuokratuotto (bruttovuokra − kulut) että arvonnousu. Vuokranantajien käytetympi mittari on vuosivuokratuotto: (vuosivuokra − hoitovastikkeet − vakuutukset − remonttivaraukset) ÷ ostohinta × 100. Osakesijoituksissa ROI:n rinnalle sopivat myös volatiliteetti (heilunta), Sharpe-luku ja beta. Muita sijoitustyökaluja: CAGR-laskurin opas, koronkorkolaskurin opas, ETF-kululaskurin opas ja vuokratuottolaskurin opas.